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解决方案:在“互联网+”新常态下我国期货公司的变化

摘要:在“互联网+”的新常态下,期货公司不可避免地面临着深刻的变化。互联网正在改变期货公司的商业模式。资产管理业务和风险管理业务将在不久的将来取代经纪佣金和保证金利息收入,成为未来的主要收入来源期货公司。在“互联网+”的新常态下,寻求战略转型和创新突破已成为期货行业的共识。互联网开户是“互联网+ 期货”模型的重要体现之一。互联网为期货公司的发展带来了挑战和机遇。将来,期货公司可以从三个方面考虑改革:拓宽网络渠道,获取和使用大数据以及加强与主要金融机构的合作。

关键字:“ Internet +”;新常态期货公司;改变

在“互联网+”的新常态下,智能手机的普及和主流社会人口对互联网的依赖使得无处不在的投资。一些金融机构的在线开户打破了时间和空间的限制,传统的营销模式正在逐步转移到Internet社交平台。 2013年“月报”的出现点燃了整个金融业对互联网金融的热情。另一方面,我们的国家期货公司面临着整体盈利能力下降和运营成本增加的困境。在“ Internet +”新常态下,期货公司不可避免地面临着深刻的变化。 期货公司是否可以完成一个宏伟的转变,就是是否要赶上“互联网+”之旅。

很长一段时间以来,我们的国家期货公司一直依靠经纪佣金期货公司,保证金利息收入和交易回扣来支持发展。但是,这种收入结构使许多期货公司在“互联网+”的新常态下陷入了困境。目前,期货公司为争夺市场而进行的“佣金战争”已经升温。 “互联网+”新常态加快了佣金率下降的进程。但是,由于期货公司在我国相对单一的收入股指期货,业务具有同质性的特点,而佣金的下降对扩大市场规模的影响非常有限。收入保证金利息收入的另一个来源可以占较大比例,因为根据期货行业惯例,在将保证金放入期货公司后,客户无法获得其利息收入,这部分利息是收入归因于期货公司。同样,在“ Internet +”的新常态下,期货公司保证金利息收入面临着各种新财务管理模型的挑战。因此,一些期货公司开始将竞争重点从较低的佣金率转移到金融创新上。互联网正在改变期货公司的商业模式。资产管理业务和风险管理业务将在不久的将来取代经纪佣金和保证金利息收入成为未来的主要收入来源。

在“ Internet +”的新常态下期货公司变革,寻求战略转型和创新突破已成为期货行业的共识。包括海通,银河,海通,万达在内的期货公司成立了“电子商务部门”,以积极研究适合他们的“ Internet + 期货”模型。作为中国中期投资有限公司公司的股份公司,中国国际期货于中期获得了在中国的虚拟运营商许可证,并通过该许可证扩展了其业务渠道,积极发展资产管理服务及其他服务。东方航空期货在2014年2月率先采用了“零佣金”佣金政策和“三分钟闪光电极速度开户”手机开户模式。尽管这种做法已被相关部门制止,在期货领域造成了很多麻烦。 期货业界从未停止探索如何使用互联网来提高期货运营组织的服务能力和竞争力。其中,Internet 开户是“ Internet + 期货”模型的重要体现之一。

为了支持“ Internet + 期货”模型的发展,2015年4月7日,中国期货行业协会正式发布了“ 期货公司 Internet 开户规则”及其匹配《 期货公司 Internet 开户操作指南》。 “ 期货公司 Internet 开户规则”在客户识别,风险披露,投资者教育和客户适用性方面制定了具体规定。同时,为了降低期货公司的运营成本来发展在线业务,避免重复建设,提高整个Internet 开户系统的运维水平,并促进统一管理。 开户商业,“ 期货公司互联网开户规则规定期货,“ 期货公司只能通过由以下网站提供的期货Internet 开户云平台为客户处理Internet 开户:中国期货保证金监控中心。”上述平台计划在2015年6月之前完成项目的第一阶段(包括所需的电子签名,交互式视频通信,数字证书,在线客户信息提交,在线客户可用资金)平衡在线查询,财务期货在线测试等)和测试运行。在线开户的发布是中国期货行业的一个里程碑事件,此后,从开户到交易的过程期货公司应该抓住这个机会充分利用期货Internet 开户云平台,提高开户效率,并降低运营成本,同时确保风险控制合规性和投资者适用性。 ,持续改善客户体验。

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期货交易是相对冒险和高度专业的行为。 期货公司通常为其目标客户设置最低标准,即,只有那些保证金帐户才具有相应的金额。只有具有配额的客户才能执行相应的交易。这使得期货产品难以转化为像Yu’e Bao这样的基层理财产品。但是,根据“长尾理论”,在“互联网+”新常态下,容易被忽视的散户投资者应逐渐成为期货公司的“目标客户”。因此,期货公司客户可以大致分为两类:零售客户和机构客户。散户投资者的特点是对手续费更敏感,资金更少和服务标准化;机构客户不适合网络服务,因为它们主要从事与行业密切相关的产品期货和交易。这对期货公司提出了更高的要求,即不仅要满足客户的个性化需求,还要为不同的客户提供更专业的服务。

互联网为期货公司的发展带来了挑战和机遇。在线开户仅是“ Internet + 期货”模型的序幕。将来,期货公司可以考虑以下三个方面的变化。

积极拓宽网络渠道,建立虚拟销售部门。例如,我们可以从中国证券和腾讯联合推出的在线金融服务平台“佣金宝”中学习,该平台整合了保证金余额财务管理,低佣金率和高端资讯,创建了一个虚拟的业务部门来打破限制时间和空间并有效整合交易,财务管理和支付服务。上面提到的虚拟业务部门处于集中交易模式,借助网络和电子通信技术,由保证金监控中心,银行,交易公司和电信运营商参与,这与实际情况有所不同。商业部门。 ,具有覆盖范围广,成本低,效率高的无形证券交易环境。

获取并使用大数据来提高投资效率。通过数据分析,可以更准确地定位客户需求,挖掘客户的消费行为和理财习惯等信息,根据客户的多样化个性化需求匹配相应的产品,确保客户投资和产品的效率转介的效率。

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加强与主要金融机构的合作,实现金融机构的混业经营。金融机构正处于“互联网+”的新常态下,混业经营的趋势越来越明显。 期货公司通过与金融机构(例如证券公司,银行,基金和QFII)合作,可以扩大客户群的规模并满足不同客户的不同需求。例如,为了更好地为股指期货客户提供服务期货公司变革,利率期货客户,财富管理客户,海外客户期货公司需要加强与证券公司,银行等金融机构的合作,资金,QFII等。 (作者:北京工商大学)

参考:

[1]苗伟,徐Ha,宁小平。互联网金融冲击下我国期货企业的发展趋势[J]。 2011年经济展望(3)23-29.

[2]李某,牛立权,孔锋。关键词:互联网金融,现状,发展趋势经济透视,2010年(2)19-25.

[3]八叔松。关键词:互动整合,互联网金融时代,一种新的竞争格局中国农村金融,2012(24)。

[4]谭天文,卢楠。互联网金融模型与传统金融模型的比较分析[J]。中国市场,2013,46(4)。

[5]高永红,施敏。 期货公司如何接受互联网金融? [J]。期货Daily,2014(2)。

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